银行客户尽职调查表

时间：2014-10-17 08:48:25 来源：励志大学作者：

银行客户尽职调查表
经营机构名称：		调查时间：年月日			编号：
客户基本身份信息
客户名称				客户号
开户日期	年月日			注册资金
上级法人或主管单位名称（没有则无需填写）
住所
经营范围	银行客户尽职调查表
证明文件	组织机构代码号码			税务登记证号码
核查客户身份信息	项目	姓名	身份证件类型	身份证件号码	身份证件有效期
	法定代表人/负责人
	授权经办人/被授权有权签字人
	开户目的
控股股东或实际控制人信息	控股股东或实际控制人姓名	身份证件类型	身份证件号码		身份证件有效期



具体核实情况
客户身份识别措施	识别措施	是（√）否（×）		识别人	识别时间
	1.上门核实
	2.邮寄资料
	3.电话回访
	4.工商查询或查册	银行客户尽职调查表
	5.了解资金来源与用途
	6.识别控股股东或实际控制人身份
	7.其他（请说明）
基本信息核实情况	核实内容（柜面人员）	是（√）否（×）		核实内容（客户经理）	是（√）否（×）
	登陆网站核实企业工商登记信息是否与营业执照信息一致？			企业基本信息是否真实、准确（包括联系电话、财务联系人等信息）？
	登陆人民银行账户管理系统核实账户信息是否相符？			实际经营地址与营业执照登记的地址是否一致？账单寄送地址与实际投递地址是否相符？
	登陆机构信用代码系统核实企业提供的开户资料及相关信息是否相符？			实际经营范围与营业执照上注明的经营范围是否相符?
	是否开通网上银行转账功能？			经营规模与注册资金、企业人数、经营状况等信息是否匹配?
	是否配合尽职调查人员开展尽职调查或提供相关资料?			是否配合尽职调查人员开展尽职调查或提供相关资料?
具体核实情况
经营状况或交易核实情况（仅适用于持续或重新识别情形）	核实内容	是（√）否（×）		核实内容	是（√）否（×）
	是否开通网上银行转账功能？			网银转账限额是否与客户身份、财务状况、注册资金大小及正常经营需求相匹配？
	交易频率、规模及交易对手是否与其经营范围、贸易背景及上下游企业相符？			是否频繁以借款、还款、劳务费等理由向个人账户转账，金额明显超出合理范围？
	客户是否拒绝提供或者提供虚假的资金来源或用途的证明资料？			是否处于停业、未参加年检、吊销、注销等非正常状态？
客户风险情况	1. 高风险因子	是（√）否（×）		2. 低风险因子	是（√）否（×）
	客户身份是否与我国政府及相关机构发布的恐怖分子或恐怖分子嫌疑人相同？			是否为党政军机关？
	客户、控股股东、实际受益人等是否来自或与高风险类业务国家或地区进行交易？			是否为境内金融机构，中资金融机构的海外分支机构及来自于FATF成员国的知名金融机构？
	客户或其股东是否为外国政要？			是否为非盈利社会事业单位？
	客户是否发生涉嫌恐怖融资的可疑交易？或是否与恐怖组织、恐怖分子或恐怖分子嫌疑人发生资金往来？			是否为在深圳、上海及FATF成员国证券交易所上市的上市公司？
	客户是否名列我国相关政府部门要求协查、关注名单的客户？或是否与上述名单发生资金往来？			是否为省级以上大型国有企业？
	客户是否因涉嫌犯罪接受公安、检察、税务、海关等有关机构冻结或扣划资金？			客户是否资金往来简单，且符合其经营业务或账户主要用途？	（励志大学整理www.lzdaxue.com）
	客户是否接受人民银行反洗钱调查？
	客户的现金交易频率和规模是否明显超出同类客户，或电子银行业务交易频率和规模明显与客户身份或业务不符？
	客户是否在短期内频繁办理一次性业务？
识别类型	□初始识别	□持续或重新识别（□高风险客户 □人民银行反洗钱调查对象 □可疑交易主体 □其他）
客户风险等级分类	初评意见： □高风险 □中风险 □低风险			初评人签章：
	复评意见： □高风险 □中风险 □低风险			复评人签章：
备注
调查人员尽职调查结论	建议将该客户的洗钱风险等级评定为“ ”（客户洗钱风险等级分为高、中、低三档）调查人员签章: 日期：
						备注：1、编号规则：3位机构号＋8位调查日期＋4位顺序号，如201201303210001。 2、本表应正反双面打印。