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银行关于变更广东A实业投资股份有限公司一般额度授信条件的请示


   xx银行总行: 根据总行《关于同意给予广东a实业投资股份有限公司一般额度授信的通知》(xx银行〔XX〕680号)要求,我分行认真落实额度授信条件。但是,对于额度授信条件
  (2)“授信额度调整为4亿元,全部用于股份公司,集团本部及其他成员企业存量贷款到期收回,不得转贷”的要求,在具体执行中遇到困难。经分析,我分行认为,广东a实业投资股份有限公司(以下简称a投资)目前总体经营正常,具有长期还贷能力,只是由于财务结构和期限结构不合理,短期偿债能力较差,不具备在短期内偿还我行贷款的能力。对此,我分行建议给予a投资到期贷款偿还缓冲期,给予存量贷款额度51000万元。现将具体情况汇报如下:
  一、总体经营情况 广东a实业投资股份有限公司一般额度授信包含广东a实业投资股份有限公司(以下简称a投资)11000万元及其关联企业广东a企业(集团)股份有限公司(以下简称a股份)40000万元。以下统称a集团。
  (一)广东a企业(集团)股份有限公司 广东a企业(集团)股份有限公司200
  2、XX年分别实现销售收入98388万元和124568万元,净利润17456万元和17619万元;资产负债率为38%和49.7%;流动比率93%和90%,速动比率58%和49%;应收账款周转率为487%和574%;存货周转率为176%和158%。 截至XX年9月,该公司总资产达810155万元,实现营业收入87634万元,实现利润15949万元,资产负债率为61%,流动比率103%;速动比率61%,应收账款周转率为359%,存货周转率为77%。 该公司主营业务收入和利润逐年上升,保持一定的增长水平;资产负债率在合理范围内;流动比率和速动比率在满意值和不允许之间;应收账款周转率和存贷周转率指标均在合理范围内,说明其应收账款回收情况较好,存贷周转较快。该公司盈利保持在较为稳定水平,随着水电站的建成投产,其盈利能力和偿债能力将会进一步改善。
  (二)广东a实业投资股份有限公司 广东a实业投资股份有限公司200
  2、XX年实现销售收入分别为7746万元和14548万元,净利润771万元和12020万元;资产负债率为65%和59%;流动比率29%和19%;速动比率28%和15%;应收账款周转率为992%和XX%;存货周转率为150%和429%。
   截至XX年9月,该公司总资产18.03亿元,实现主营业务收入16156万元,净利润2329万元,资产负债率为59.5%,流动比率26.5%,速动比率19%,应收账款周转率为178%,存货周转率为223%。 该公司主营业务收入和利润逐年上升,保持一定的增长水平。资产负债率保持在合理范围内,流动比率和速动比率在不允许范围内,资产流动性较差;应收账款周转率和存贷周转率指标在合理范围内,说明其投产项目资产周转较好。从a投资近两年主要财务数据看,该公司生产经营有好转的趋势,具有一定的长期偿债能力,但短期偿债能力严重不足。
  二、雁投资短期偿还能力不足的主要原因
  (一)资产流动性差,负债期限结构不合理。 目前,a投资资产总计18亿元,流动资产仅为3亿多元,流动性较低。而且该公司总负债中短期负债比例过大,如年初总借款84380万元,而短期借款达71380万元,占银行借款的84.5%。短期借款长期占用,借款结构不合理,资产结构和负债结构不匹配,短期贷款偿还能力严重不足。 共4页,当前第1页1234
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