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2014个人理财资格证考试题库二
A、①②③ B、①②④ C、①②③④ D、②③④
62、基金赎回业务资金清算不超过业务受理后( D )个工作日。
A、1 B、2 C、5 D、7
63、投资者T日提交认购申请后，一般可于( C )日后查询确认委托认购交易是否成功。
A、T+0日 B、T+1日 C、T+2日 D、T+3日
64、我行基金销售贯彻的发展战略为：( B )
A、以市场为导向，以客户为中心 B、抓核心、聚精品、养黑马
C、以人为本、客户至上 D、点滴投入、积累财富
65、目前“银联通”基金超市客户必须开通( C )。
A、电话银行 B、手机银行 C、网上银行 D、精灵信使
66、一位客户投资20000元在我行柜面申购兴业趋势基金前端收费(申购费率1.5%)，请计算该投资者的申购费用：( A )
A、295元 B、300 C、280 D、以上答案均不正确
67、保险兼业代理人从事保险代理业务，不得有下列行为( D )
①变更保险条款，提高或降低保险费率;
②串通投保人、被保险人或受益人欺骗保险人;
③兼做保险经纪业务;
④代理再保险业务;
A、①④ B、②③ C、②③④ D、①②③④
68、财富管理的目标客户群主要为(C)或较高净值财富拥有者。
A、富裕客户 B、中等资产客户 C、较富裕客户 D、中上资产客户
69、根据上海黄金交易所有关规定，个人客户委托本行卖出黄金，其所得金额的( C)可用于本交易日内的交易，T+1日办理资金提取业务。
A、100% B、95% C、90% D、85%
70、国际黄金是以盎司标价，国内黄金是以克标价，两者的换算关系是：(A)
A、 1盎司=31.1克 B、1盎司=20克
C、 1盎司=100克 D、1盎司=50克
71、我行开展代理个人客户贵金属买卖业务，遵循( A )的原则。
①客户自主报价 ②银行自主报价 ③金交所撮合成交 ④银行撮合成交
A、①③ B、①④ C、②④ D、②③
72、以下关于上海黄金交易所规定的涨跌停板比例正确的是：( C )
① Au(T+D)涨跌停板比例为7%
② Au(T+D)涨跌停板比例为9%
③ Ag(T+D)涨跌停板比例为12%
④ Ag(T+D)涨跌停板比例为15%
A、①③ B、①④ C、①② D、②④
73、AU(T+D)延期费率按合约市值的每日( B )。
A、万分之一 B、万分之二 C、万分之三 D、万分之四
74、从分行黄金交易保证金专用账户划回资金到客户黄金资金卡的资金划拨时间为：(D)
A、每个交易日的全天24小时
B、每天的全天24小时
C、每天的09：00—15：30
D、每个交易日的09：00-15：30
75、根据我行零售客户分层标准规定，一般核心客户贡献度的评定标准为 。(C)
A、月日均综合金融资产不低于5000元 B、月日均综合金融资产不低于8000元
C、月日均综合金融资产不低于10000元 D、月日均综合金融资产不低于15000元
76、下列关于本行赠书活动的表述中，不正确的是:( A )
A、本行从客户成为白金层级的下一个月开始提供赠书服务。
B、赠书服务是本行免费为贵宾客户提供的，客户无须承担任何费用。
C、活动开始前，本行将通过全国客服热线95561确认贵宾客户的通讯地址，本行只对登记有效地址的贵宾客户寄赠图书
D、对因未在本行登记有效地址而导致无法寄送图书的，本行不提供补寄。
77、2012年季季丰万利宝开放式理财产品赎回时应选择(C)
A、 赎回 B、申购 C、预约赎回 D、预约申购
78、我行销售的“2013年安愉养老财富1号人民币理财产品” 销售对象为(C)
A、年龄在20周岁(含)以上的我行客户
B、年龄在30周岁(含)以上的我行客户
C、年龄在50周岁(含)以上的我行客户
D、年龄在60周岁(含)以上的我行客户
79、某客户于2013年12月10日签约我行“2013年安愉养老财富1号人民币理财产品”，产品参数设置为：最低保留余额为3万元，最高参与金额100万元。客户在下一投资周期产品起息前卡内余额为105万元且起息前并未取出，不考虑其他因素，则在产品起息日客户参与投资金额为(C)
A、105万元
B、102万元
C、100万元
D、产品参数设置有误，无法参与理财投资
80、我行销售的“天天万利宝”系列人民币理财产品夜市版销售时间为( C)
A、晚上15：30至24：00
B、晚上17：30至24：00
C、晚上18：00至24：00
A、晚上18：00至23：00
81、我行销售的“天天万利宝”系列人民币理财产品社区版销售时间为( A )
A、9：00至21：00
B、8：30至24：00
C、18：00至24：00
D、24小时，均可购买
82、私人银行钻石客户资产标准正确的是(B)
A、400万 B、600万 C、800万 D、1000万
83、目前在我行购买现金宝3号、现金宝4号、现金宝1号理财产品的起点金额分别为(A)：
A. 人民币5万元、人民币30万元、人民币5万元
B. 人民币5万元、人民币30万元、人民币10万元
C. 人民币10万元、人民币20万元、人民币20万元
D. 人民币10万元、人民币10万元、人民币5万元
84、私人银行理财产品和私人银行类理财产品的销售起点金额分别为( A )。
A、100万元，30万元 B、100万元、5万元
C、30万元、5万元 D、30万元、30万元
85、单个客户购买限定性券商集合理财计划的起点金额是(B )万人民币。
A、3 B、5 C、10 D、8
86、客户购买理财产品做风险评估的相关规定，正确的是(A )。
A、每年一次 B、每次购买理财都要做
C、只需做一次就可以 D、每个季度一次
87、下列关于开放式基金开户说法正确的是( C )
A、同一投资人在同一家银行可以只可利用一种有效证件开立一个基金单位账户
B、同一投资人可以在不同家银行用同一种有效证件开立一个基金单位账户
C、同一投资人在同一家注册登记机构只可以用一种有效证件开立一个基金单位账户
D、同一投资人在不同家注册登记机构用同一种有效证件开立同一个基金单位账户
88、理财产品存续期满，经客户签字或盖章确认的产品协议、风险评估测试问卷以及客户办理业务填写的有关业务凭证，保存期限为：(C)
A、一年 B、三年 C、五年 D、十五年
89、代销机构从事基金销售活动，不得有下列情形：(C)
①使用宣传单、手册、信函等形式进行宣传
②采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
③募集期间对认购费打折
④以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
A、①②③ B、①②④ C、②③④ D、①②③④
90、《保险兼业代理许可证》有效期限为三年，保险兼业代理人应在有效期满前( B )个月申请办理换证事宜。
A、1 B、2 C、3 D、6
91、按照《中华人民共和国保险法》规定，以下关于保险合同的说法正确的是( A )
①投保人对保险标的不具有保险利益的，保险合同无效。
②保险合同成立后，投保人不得解除保险合同。
③保险合同成立后，保险人不得解除保险合同。
④订立保险合同，保险人应当向投保人说明保险合同的条款内容，并可以就保险标的或者被保险人的有关情况提出询问，投保人可以根据自身情况选择性告知。
A、①③ B、①④ C、①② D、②③
92、福满金人民币账户交易单位一手是几克?(D)
A、100克 B、1000克 C、10克 D、1克
93、办理银联通基金超市业务，除了支付基金公司收取的认购、申购和赎回手续费外，还须支付银行卡跨行转账手续费，具体收费标准正确的为：(A)
A、购买金额 5000 元(含)以下的，持卡人每笔支付 2 元的交易手续费;
B、购买金额 5000 元至 5 万元(含)的，持卡人每笔支付 5元的交易手续费;
C、购买金额 5 万元至 10 万元(含)的，持卡人每笔支付 3 元的交易手续费;
D、购买金额 10 万元以上的，持卡人每笔支付 10 元的交易手续费。
94、首次购买我行安愉养老财富1号人民币理财产品时，应在柜台进行()交易。
A、认购 B、申购 C、签约 D、解约
95、我行安愉养老财富1号人民币理财产品最低投资金额为(B)
A、10万元 B、5万元 C、20万元 D、15万元
96、我行安愉养老财富1号人民币理财产品每个投资周期时间为(C)
A、14天 B、28天 C、一个月左右 D、两个月左右
97、我行安愉养老财富1号人民币理财产品办理渠道为(A)
A、柜面 B、网上银行 C、手机银行 D、以上渠道均可
98、我行安愉养老财富1号人民币理财产品理财本金及收益兑付方式正确的是(B)
A、若客户不解约，则每个投资周期兑付日只支付收益，不支付本金
B、无需解约，每个投资周期兑付日自动支付理财收益并兑付本金
C、若客户不解约，本金及收益均不支付
D、若客户不解约，每个投资周期兑付日自动支付理财本金，客户收益于每月21日兑付(非工作日顺延)
99、我行安愉养老财富1号人民币理财产品内部风险评级为(B)
A、基本无风险 B、低风险 C、较低风险 D、中高风险
100、我行万利宝理财管理计划产品赎回方式可选择(C)
A、全部赎回 B、部分赎回 C、以上两项均可 D、此产品为封闭式产品，无需赎回
101、我行天天万汇通外币理财产品发行频率一般为(C)
A、每星期发行一期
B、每月发行一期
C、每月发行二期
D、只在每季度初发行
102、关于我行代销的基金子公司特定多客户专项资产管理计划类产品，以下说法正确的是()
A、购买我行代销的基金子公司特定多客户专项资产管理计划类产品，无需出具相关资产证明。
B、购买我行代销的基金子公司特定多客户专项资产管理计划类产品，若产品起购金额为100万元，客户需出具600万元相关资产证明。
C、购买我行代销的基金子公司特定多客户专项资产管理计划类产品，若产品起购金额为100万元，客户需出具300万元相关资产证明。
D、购买我行代销的基金子公司特定多客户专项资产管理计划类产品，若产品起购金额为300万元，客户才需出具600万元相关资产证明。
103、我行“自然人生”理财卡贵宾增值服务积点制实行之后，积点根据客户年日均金融资产按()向客户赠送。
A、日 B、周 C、月D、季
104、我行“自然人生”理财卡贵宾增值服务积点制实行之后，增值服务积点有效期为()、由系统自动清理，()自动清理超过时效的积点。
A、一年、每周日 B、一年、每月末 C、两年、每月末 D、两年、每季末
二、判断题
1、我行代理的个人黄金投资业务，客户当天买入的黄金可当天卖出.( A )
2、国际金价标价方式为：美元/盎司，国内金标价方式为：元/克。(A )
3、个人黄金投资业务的清算方式是T+1( B )。
4、办理取现(柜面、ATM)、刷卡消费、第三方存管银转证(柜面、网银、电话、券商端)业务,如活期账户余额不足,则系统自动支取智能通知存款以补足差额。( A )
5、财富管理业务服务的内容主要包括：资产管理服务、保险服务、信托服务、税务咨询和计划、遗产咨询和计划、房地产咨询。(A)
6、代理销售个人保险产品包括代理抵押贷款保险产品和涉及企业法人的保险产品(B)
7、基金赎回业务资金清算不超过业务受理后 7 个工作日。( A )（www.lzdaxue.com）
8、基金定投业务若至指定工作日账户金额不足，定投业务会自动中止、以后不再扣款。(B)
9、客户办理基金开户当日即可办理开通基金定投业务。( A )
2014个人理财资格证考试题库二pfq
